北京高華證券有限責任公司
 
 
 
 
 
 
 
 
   

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隱私政策


客戶信息保密政策


高華非常重視您個人信息的保密工作

您作為高華的個人客戶,或者作為和某一家公司客戶或機構客戶相關聯的個人,在向您提供服務的過程中,高華可能會獲取您的個人信息。為了向您提供最高水平的服務,獲取上述信息是非常重要的;而與此同時,我們也會對您的這些信息進行妥當處理。

本項政策具體說明了本公司可能向客戶采集的個人信息種類、本公司使用該等信息的目的、本公司共享這些信息的情況以及本公司為保護您個人信息的保密性而采取的各項措施。在本項政策說明中,“高華”指北京高華證券有限責任公司及其附屬公司。


信息來源

本公司采集的客戶個人信息主要來自您所填寫的賬戶申請,以及您在和高華建立業務關系過程中向高華提交的其他表格和材料。本公司還可能就高華提供的產品和服務,收集您涉及該等產品或服務的交易信息和有關經歷。

最后,在向您提供金融服務的過程中,為了嚴格遵守所有適用的法律和法規,還可能通過監控或其他方式(例如記錄電話內容和監控電子郵件等),間接收集關于您的信息。在上述情況下,盡管我們不會在日常業務中不間斷地獲取這些信息,但有可能將這些信息用于監管或安全目的。


我們擁有的客戶個人信息

如果您以個人身份尋求高華的服務(例如作為個人客戶),或作為某項信托的創立人/受托人/受益人,或作為某一公司或其他投資實體的業主或事主(代表您個人或代表您的家庭進行投資),我們通常會收集關于您的下列信息:

  • 您的姓名、地址和其他聯系方式;
  • 您的年齡、職業和婚姻狀況;
  • 全面的財務資料,包括財產來源、投資經驗和目的、風險容忍度等;而在某些司法轄區內,還需要根據適用的法律或法規就您的財務來源狀況作出保證;
  • 處理盡職調查和相關事宜的法律和法規所要求的從您護照、身份證或駕駛證中采集的免冠照片(視情況而定);及
  • 您的個人身份證件。

如果您作為高華某一公司客戶或機構客戶的雇員/行政管理人員/董事/事主等,我們通常會收集關于您的下列信息:

  • 您的姓名和聯系方式;
  • 您的職位和職責領域;及
  • 根據反洗錢和其他相關法律或法規的要求,用于確認您身份的有關信息(例如您的護照照片)。

當然,對于本公司要求您提供的任何個人資料,您有權拒絕提供。但是,如果我們無法獲得您的個人信息,則可能導致我們無法為您開設或維護賬戶,或向您提供相關的服務。盡管本公司將盡一切努力確保我們擁有的客戶個人信息準確、完整和及時,但如果您的個人信息發生任何變更后能夠及時通知我們,將對我們的工作給予極大的幫助。


客戶個人信息的用途

我們可能將您的個人信息用于下列目的:

  • 管理、操作并推動您和高華的關系,和/或對您在高華開立的賬戶進行維護和管理,其中涉及在本公司內部分享有關信息,以及將該等信息披露給第三方(將在下列兩節中分別作具體說明);
  • 就您和本公司的業務關系和/或所開立的賬戶,通過郵寄、電話、電子郵件、傳真等方式和您以及您指定的代表(如果適用)進行聯系;
  • 就高華提供的產品和服務向您提供相關的資料(例如投資研究)、建議或意見;及
  • 推動本公司的內部業務運營,包括評估和管理風險,以及滿足本公司在法律和監管方面的要求。

如果您和高華的業務關系終止,高華將繼續按照本項政策的描述處理我們仍然保留的客戶個人信息。


在高華內部披露您的個人信息

為了向客戶提供高效可靠的服務,以及改善本公司向客戶提供的產品和服務的種類,高華、其附屬公司以及他們的顧問可能會有權獲得或接觸您的個人信息。例如,為了完成客戶的交易結算、或維護客戶開立的賬戶、或安排某項專業服務(例如經紀業務、資產管理、顧問及信托服務等),該等實體可能會相互共享您的個人信息。在共享您的個人信息時,高華會嚴格遵守保護個人信息方面的適用法律規定和行業標準。關于您的個人信息如何在高華內部獲得必要保護的補充資料,請參閱下文“信息安全:我們如何保護您的個人信息”一節。


將您的個人信息披露給第三方

除本項政策所述的具體情況外,高華不會將您的個人信息披露給任何第三方。向第三方披露信息包括向您的賬戶提供服務支持或為您和高華的交易提供支持的高華外部的公司(例如向高華提供專業服務、法律服務或會計意見的機構)提供您的個人信息。在向您提供服務的過程中,可能會有上述協助高華工作的高華外部的公司了解您的個人信息,但我們會要求他們對所獲取的信息進行嚴格保密,且不得將您的個人信息用于提供上述服務以外的其他任何目的,信息的用途將嚴格遵照高華的指令。

此外,為了執行客戶的指令、保護本公司以及本公司業務伙伴的權益或在客戶明確同意的情況下,本公司也有可能向第三方披露您的個人信息。最后,在有限的情況下,根據適用法律和法規的許可或要求,本公司也可能向第三方披露您的個人信息;例如,面對法院傳票或類似的法律程序、防止出現欺詐以及以其他方式和執法部門或監管部門或與交易所和交換所進行合作。

我們可以向客戶保證的是,高華絕對不會出售您的個人信息。


信息安全:我們如何保護您的個人信息

高華力爭實施最高標準的信息安全措施,從而保證客戶個人信息的高度保密。只有經過授權的高華員工、代理和服務提供者(如上文“將您的個人信息披露給第三方”一節所述)才有權接觸您的個人信息,且上述人士必須遵守嚴格的保密措施。此外,本公司還設立了一系列的實物、電子和程序性防范措施,從而保證客戶信息不會發生丟失、濫用、毀損或涂改的情況,也不會出現未經授權而獲知或披露相關信息的情況。由本公司或本公司顧問的IT部門所實施的信息安全措施的主要特征包括:

  • 有專職人員負責設計、實施并監控本公司的信息安全措施;
  • 使用專業技術(例如防火墻);
  • 在產品和服務通過互聯網推出之前,對安全性和可操作性進行測試,并對公眾所知的技術弱點進行持續掃描監控;
  • 對本公司的網站和服務進行內部和外部審查;
  • 監控本公司的系統基礎設施,發現薄弱環節和潛在的入侵可能;
  • 對進入相關系統或網站的身份確認、鑒別和授權實施控制;
  • 通過加密或其他方式保護非公開的信息溝通;及
  • 向高華的相關人員提供培訓,并根據新的風險和技術發展,不斷更新公司的安全措施。


信息保密和互聯網

如果您通過一個或多個高華的網址獲取本公司的產品或服務,則下列補充信息可能會對您有用:

  • 高華網站的個人用戶在進入系統獲取本公司服務之前,首先需要進行身份確認和鑒別。通常情況下,身份確認和鑒別將采用輸入客戶用戶名和密碼,或者采用RSA SecurID* 卡號及個人身份確認編號(PIN編號)的方式。
  • 高華網站中向個人客戶提供服務的部分有一系列的安全基礎設施,其中包括多層保障,從本公司機器的物理安全到系統入侵的探測能力等領域均有一系列的措施。在上述網站中,高華采用行業標準的加密技術,用于保護客戶的信息不會受到外部侵犯。
  • 只有高華和高華網站的用戶共同合作努力,才能真正保障安全。因此請您牢記,自己的密碼、RSA SecurID*卡號及個人身份確認編號僅供您個人使用,切勿透露給其他任何人士。此外,如果您有任何理由懷疑其他人士也可能在使用上述信息,請您立即停止使用并通知本公司。
  • “Cookies”是小型的文本文件,包含儲存在客戶的網絡瀏覽器的信息。該信息用于管理目的以及提高客戶使用本公司網站的經驗。例如,該信息幫助驗證客戶(即證實客戶身份的真實性),這是網站安全的重要組成部分。Cookies還可以使客戶更加容易地瀏覽高華網站,其中包括“記住”客戶身份,使客戶在切換網頁或服務過程中無須多次重復輸入密碼。客戶可以設置網絡瀏覽器,以便當Cookies被設置時或被阻止設置時能夠得到通知。但是,如果客戶拒絕使用Cookies,則功能可能會減少,而且拒絕使用與驗證有關的Cookies會阻止客戶使用網站。
  • 我們可能會收集“Clickstream”或類似的信息(例如客戶訪問本公司網站的哪些頁面、訪問的頻率以及客戶的產品與服務偏好等信息),并在公司內部共享,從而評估本公司網上產品和服務的用量、價值和表現;如果您是高華的客戶,也向您提出您可能感興趣的產品或服務的建議。


其他信息保密政策或聲明;政策的變更

本項政策說明屬高華保護客戶個人信息所采用之方式的一般性聲明。對于高華提供的特定產品或服務,我們可能還會向您提供本項政策以外的補充性保密政策或聲明。本公司可能隨時對本項政策進行調整,以便反映本公司個人信息收集和使用模式的變更情況。該等政策一經調整,我們會在網站中立即公布變更情況。變更后的保密政策自公布在我們的網站上起立即生效。


* RSA SecurID是由RSA Security Inc.擁有的商標。

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